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2011年08月04日

【書評】大前氏の予言書を読もう！『お金の流れが変わった！新興国が動かす世界経済の新ルール』大前研一

◆お金の流れが変わった！

◆新興国が動かす世界経済の新ルール！

今年の年初に発売された、世界経済の予言書です。

今読むと、当たっているもの、はずれているものがありますが、
おおよそ、大前氏が本書で書かれた読み通りの状況が世界規模
で起きています。

はずれている部分は、東日本大震災により、状況が変化した
個所ですので、世界経済の動きについては、背景を含め、かなり
的確に、言い当てていると言っていいでしょう。

まず、学ぶべきは、国毎に、その国の経済を論じていても、ダメ
だということ。まさに、お金の流れが変わっているのです。

そのウラで動いている4000兆円規模の「ホームレス・マネー」が、
実は、世界中の儲け先を探して、コンピュータにより、瞬間売り、
瞬間買いを行っている点。

この巨額のお金が、新興国などに流入すれば、突然好景気になる
のですが、その移動の足が速いため、少しでも不安定要素がある
と、アッという間に、そのお金をひっこ抜いてしまうこと。

偽のバブルが次から次へと、作り出しては、しぼませる。

当然、その国の国債や株価などが乱高下して、へたをすると、
国の単位で破産（デフォルト）を引き起こすこと。

非常に怖い状況ですし、実際に起こっていることに驚きます。

こんなカラクリが、今の世界経済を自由に動かしているとは！

その中でも、読んでいて、冷や汗が出てくるのが、最近騒がれ出し
ている「日本国債の暴落が起きるのでは」というウワサ話し。

本書では、第３章のⅡ「市場が日本を見限る日」の中で、
「日本国債大暴落のシナリオ」に詳しく書かれています。

世界でも日本ほど国債を発行している国はほかにない。累積の公的債務
はＧＤＰ比の200％を超え、さらに記録を更新中だ。アメリカですら公的
債務の対ＧＤＰ比は80％にすぎず、仮にオバマの計画をすべて実行した
としても120％止まりである。その上日本の債務は、公的年金の隠れ債務
などは含まれていないのだ。(P150)

ちなみに、世界中の債務残高の対ＧＤＰ比は、2009年時点で、日本が
突出しており、200％を超過。第２位のイタリアや第３位のギリシャ
でさえ、110％ですから、その倍ぐらいに膨らんでいるのです。

そんな中、ギリシャはデフォルト危機、日本は逆に円高と動いています。

それは、なぜか？

実は、日本の国債は、日本の銀行や郵便貯金、生命保険などの金融機関
が95％を占めており、残りを個人が保有していると予想されています。

つまり、日本国債は既に信用が落ちており、ほとんどを日本人が買って
いるということです。

幸いなことに市場はまだ日本国債に、それほど警戒感を抱いていないよう
だ。理由は、日本には1400兆円にも及ぶ巨額の個人資産があるからだ。
財政がにっちもさっちもいかなくなったら、日本政府は必ずこれに手を
つける（パクる）と踏んでいるからである。(P154)

財政が悲惨な状態にあるにもかかわらず、日本国債の金利が比較的低く
すんでいるのも、また円高が続いているのも、いざとなったら政府が
国債をデフォルトすることで、国民の個人金融資産と引き換えに債務を
チャラにすると市場が思っているからにほかならない。
たとえそうなったとしても、おとなしい日本人は文句もいわずにそれを
引き受けるだろうと、海外のアナリストやトレーダーたちはみているの
だ。(P156)

なんと、いざとなれば、日本中の貯金をかき集めて、国債に返済に使う
から大丈夫、と日本国は見られているのです。

ちょっと待ってください、と皆さんも感じるでしょう！

では、どうすれば良いのか？

大前氏らしく、いくつかの提案が書かれていますが、
残念ながら個人ができる規模の話しではありません。

自分の貯金は、自分で守るしかないようですが、
まずは、世界の状況を把握するという意味では、
本書の内容は大いに役に立ちます！

◆本日のオススメ!

お金の流れが変わった！ (PHP新書)

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大前研一 PHP研究所 2010-12-16

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◆アマゾンの内容紹介から　↓

従来の常識が通用しなくなった世界市場。
あてどなき膨大なカネが国の盛衰を決す。
変貌を遂げる2010年代を正しく導く究極の羅針盤。

アメリカだ、中国だと右往左往しているあいだに、世界経済の
ルールは一変していた。

世界をさまよう四〇〇〇兆円の「ホームレス・マネー」がいま、
大挙して新興国へと向かい繁栄の種子を蒔いている。

ところが相も変わらずバラマキや借金を続ける無策な政府に、
おとなしく従う日本人…。

なぜ金融緩和も財政出動も効果が出ないのか?

ウワサ一発で国が吹っ飛ぶ今日的バブルの正体とは?

企業も個人も、日本人が「チェンジ」すべきはその世界観。

お金の動きをいち早く読み、
日本がふたたび大発展するための戦略を語る。

【メディアが伝えない世界の最前線】

アメリカ⇒「唯一の大国」はいかにして崩壊したのか
中国⇒バブル崩壊はいつやってくるか
ＥＵ⇒帝国拡大から防衛へのシナリオ
新興国⇒21世紀の世界経済の寵児
神出鬼没の巨大なカネに私たちはどう立ち向かう!?

◆目次メモ

第１章　超大国「Ｇ２」の黄昏
　アメリカ―「唯一の大国」はいかにして崩壊したのか
　中国―バブル崩壊はいつやってくるか
第２章　お金の流れが変わった！
　「ホームレス・マネー」に翻弄される世界
　ＥＵ―帝国拡大から防衛へのシナリオ
　新興国―二十一世紀の世界経済の寵児
第３章　二十一世紀の新パラダイムと日本
　マクロ経済政策はもう効かない
　市場が日本を見限る日
第４章　新興国市場とホームレス・マネー活用戦略
　新興国で成功するための発想
　日本経済再成長の処方箋

◆著者の履歴　大前研一［オオマエケンイチ］

1943年福岡県生まれ。(株)大前・アンド・アソシエーツ、
(株)ビジネス・ブレークスルー創業者兼代表取締役。
早稲田大学理工学部卒業、マサチューセッツ工科大学(MIT)
大学院原子力工学科博士課程修了。(株)日立製作所を経て、
72年マッキンゼー・アンド・カンパニー・インク入社。
日本支社長、アジア太平洋地区会長を務める。
独立後、カリフォルニア大学ロサンゼルス校(UCLA)大学院
教授、スタンフォード大学ビジネススクール客員教授、
オーストラリア・ボンド大学評議員兼教授、韓国梨花大学
国際大学院名誉教授、高麗大学名誉客員教授などに就任。

　■感謝！

◆パワーブロガーの『書評』はコチラ

＞＞　【書評】『お金の流れが変わった！』大前研一｜e視点

これは、現在を生きる日本人にとっては必読書と呼べるべき一冊。
「お金が基準」という社会に生きているものとして、恐怖を感じずにはいられない。

本書で紹介されているエピソードで、もっともショッキングだったのが、
「日本人全員の貯金が消滅する可能性がある」という話。

にわかには信じられないが、たしかに信憑性のある話なのだ。

あれほどの大震災があったり、その前から総理大臣がころころと
変わるような不安定な国、日本。
国土は狭く、資源とよべるようなものも少ない日本。
そんな不安定な国の通貨である「円」の価値は、驚くほど安定している。
それは、投資家たちが「円」の価値が下がらないと確信しているからだ。

では、何故「円」の価値は下がらないのか？

その理由は、日本には1400兆円もの莫大な資源があるからということらしい。
日本にある1400兆の資源。
それは個人金融資産。

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